法律规定、监管规则;?行业准则;?行内的各项规章制度;?行为守则;?职业操守。Р规的种类Р公司制度Р指以内部发文的形式公布,用以指导经营管理、业务操作等行为的文件,如《XX行合规政策》、《XX行业务操作指南》等Р行业准则Р指在征求会员意见基础上,发布的指导全行业经营管理行为的文件。如《企业会计准则》、《审计准则》等Р规范性文件Р主要是指行为规则和技术性规定,如《商业银行合规管理指引》等Р法律、?法规、规章Р包括法律、法规、部门规章、地方性规章等,如《商业银行法》、《合同法》、《反洗钱法》等Р合规风险的定义Р合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。Р合规管理的目标Р合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动,应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。?合规管理的目标是通过建立健全与发展战略和组织架构相适应的合规管理体系,实现对合规风险的有效识别和管理,采取有效控制措施,为合规经营提供保障。Р合规管理的目标(续)Р企业社会责任Р职业生涯?正向激励Р稳定回报?资产增值Р对股东负责Р对员工负责Р对客户负责Р对社会负责Р合规Р诚信保障?维护资产安全Р合规风险管理流程Р识别Р评估Р监控报告Р缓释Р规避?转移?控制Р关键风险指标?损失数据Р概率?影响度Р合规检查?合规审查?合规监测Р合规管理的核心理念Р公司高管层Р董事会Р普通员工Р董事会、高管层?明确董事会、各级经营机构的管理层对合规管理工作的角色和职责? 普通员工?全体员工共同遵守基本行为规范,推行诚信正直的道德行为准则,尊重法律法规、监管规定、行业自律规则、公司内部管理制度Р合规从高层做起,合规人人有责Р合规管理与银行内部管理的关系Р合规管理与风险管理的关系?合规管理与内部控制的关系?合规管理与法律事务的管理
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