关机构在反洗钱工作中相互配合;?4、严格保密制度,进一步强化保密措施,保护客户的身份资料和交易信息,限制用途;?5、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护;?6、单位和个人有举报洗钱的权利和义务;与金融机构往来须遵守诚信原则(第十六条)Р7、设立反洗钱信息中心(中国反洗钱监测分析心);?8、规定国务院有关部门对反洗钱信息的分享与交流;?9、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱主管部门通报;?10、反洗钱内控制度成为新设金融机构的必备条件;?11、金融机构客户身份识别制度更趋严格;Р12、授予国务院反洗钱行政主管部门或其省一级派出机构对可疑交易的调查权;?13、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经中国人民银行总行负责人批准,可以采取临时冻结措施。临时冻结措施不得超过48小时;?14、明确了反洗钱国合作的原则:平等互惠;?15、法律责任:依法行政,执法必严,重在整改;?16、特定非金融机构:相关规定另行发布;?17、涉嫌恐怖活动资金的监控适用本办法。Р(二)洗钱的概述Р洗钱Money Laundering是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律的制裁。?黑钱----白钱、白钱----黑钱?(1)国际上定义? 下列行为可以构成洗钱犯罪:转换或者转移犯罪所得;处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利;获取、占有或者使用犯罪所得。( 《联合国反腐败公约》)? (2)中国定义:刑法修正案(六)191条:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的……:?没收、五年以下或者五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金。
全文预览
