银行业反洗钱知识讲座(简化)

中管网通用业频道 http://made. 1浙江民泰商业银行反洗钱知识讲座( 2012 ) 中管网通用业频道 http://made. 2 有效客户身份识别有效客户身份识别有效客户身份识别及时、准确报告可疑交易及时、准确报告可疑交易及时、准确报告可疑交易反洗钱法律义务与责任反洗钱法律义务与责任反洗钱法律义务与责任反洗钱基本常识反洗钱基本常识反洗钱基本常识讨论议程讨论议程中管网通用业频道 http://made. 3 反洗钱的基本常识中管网通用业频道 http://made. 4 中管网通用业频道 http://made. 5 洗钱的原意是把脏污的硬币清洗干净。 20 世纪 20 年代,美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式的洗衣机,开了一家洗衣店,他在每晚计算当天的洗衣收入时,就把其它非法所得的钱财加入其中,再向税务部门申报纳税。这样,扣去应缴的税款后,剩下的其它非法所得钱财就成了他的合法收入。这也是洗钱一词的来历。中管网通用业频道 http://made. 6 ?一般含义(洗钱违法行为) 洗钱( Money Laundering ),通常是指隐瞒和掩饰毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪收益的真实来源和性质,使其有形式上合法的行为。通俗地讲就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成“干净”的钱,并在最后合法的占有、使用,这一过程就是洗钱。 7 阿尔·卡彭,黑帮教父——芝加哥王, 1925-1931 年掌权,卡彭时代的黑手党徒风衣下藏着冲锋枪,火并时用手榴弹开路,强硬残忍的作风令其他黑帮胆寒。 89 10 重庆第一贪,全国首例以贪污受贿罪为上游犯罪的案例