钱工作。Р二、严控审核,切实提升担当意识Р我们应该按照反洗钱法律法规要求,认真做好客户调查工作,从源头防范洗钱风险,切实把好客户审核关,为客户金融安全着想,以高度在责任心、事业心,担当起客户信息防火墙。比如:在银行开立账户要通过公民身份信息联网核查系统验证,并严格审查申请人的身份证件及开户材料。仔细Р将客户的真实姓名、住址、联系方式、工作地点、收入等涵盖在客户资料库中,并规定更新年限,对到期的客户资料进行更新。Р同时,对电子银行设置准入条件。经严格审核和筛选,符合条件、信誉度好的客户,才能为其提供电子银行服务,并签订规范、严密的服务协议,以明确责任。在客户开办电子银行业务后,银行发现客户的交易行为违反协议、交易情况存在疑点,应暂停或中止其电子银行业务,从源头缩小洗钱活动的生存空间。Р三、注重内控,全面筑牢反洗钱防线Р建立健全电子银行支付规范,完善内控机制。为防范金融洗钱等现象,我们有必要建立电子银行风险评估机制,明确电子银行风险管理职能部门,建立健全电子银行业务内部审计、合规和后续评价机制,以及时发现风险隐患。同时,可以针对电子银行的业务特点建立系统化的电子银行反洗钱内部工作机制,细化标准,以利于执行过程中把握政策尺度,保障反洗钱全过程有效涵盖电子银行业务。Р从1997年的《中华人民共和国刑法》,到2001年的刑罚修正案,再到2007年度《反洗钱法》的颁布,国家对反洗钱的制度一步一步的完善,我们从初期学习、探索、创新和调整,到不断完善、不断规范。十年后的今天,在回过头来看《反洗钱法》,我们不难从侦破的种种洗钱案件中发现,大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行,反洗钱可谓与我们金融机构有着千丝万缕的关系。因此,需要大家提高反洗钱的认识与对洗钱活动的监督,更需要的是大家对反洗钱自我防范。同时,为客户做好宣传,提高客户的反洗钱意识。从根本上、源头上,筑牢反洗钱防范意识。
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