1邮政金融网点风险合规管理邮政金融网点风险合规管理林越2009.62主要内容主要内容商业银行经营管理基本模块银行业务的主要风险源风险合规工作如何开展信用风险防范重点操作风险防范重点法律风险防范重点3一、商业银行经营管理基本模块 1. 组织架构模块2. 制度模块(内控的核心构成)3.计算机系统:核心系统、管理系统、应用系统 4.主要业务模块:4一、商业银行经营管理基本模块1、组织架构模块?单一行?分支行?--总行----分行----支行?股东会—董事会—高管层—机关部门—分支机构?分支行----管理层----业务层----柜面5一、商业银行经营管理基本模块2、制度模块(内控的核心构成)?--股权制度:股东构成—法人治理?--决策制度:股东会、董事会、高管层议事规则?--业务制度:各业务条线的规章及操作流程?--管理制度:授权制度、资金、信贷、财务、人事、会计结算、安全保卫等?--激励制度:6一、商业银行经营管理基本模块?3、计算机系统:核心系统、管理系统、应用系统7一、商业银行经营管理基本模块?4、主要业务模块:?存款?贷款?债券业务?结算业务?理财业务8一、商业银行经营管理基本模块?4、主要业务模块:?存款?--机关、团体、部队存款?--机构存款?--企业?--个人?机关、团体、部队存款:活期、定期、通知9一、商业银行经营管理基本模块?机构存款:?--第三方存管资金:股票保证金?--证券、保险、信托、租赁、基金?--银行同业往来?企业存款:活期、定期、通知?个人存款:活期、定期、理财10一、商业银行经营管理基本模块?贷款:? --企业贷款?--个人贷款?--社团法人贷款?--政府贷款
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