范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对Р14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDРA.全面性原则РB.审慎性原则РC.有效性原则РD.相对独立性原则Р1-2Р1.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDРA.反洗钱内控制度必须结合业务РB.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关РC.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易РD.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理Р2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错Р3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对Р4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施对Р5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对Р6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错Р7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错Р8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错Р9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对Р10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错Р11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEРA.培训对象应包括高级管理层РB.只有反洗钱岗位的人员才需要培训РC.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训РD.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
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