新识别客户。(对)Р41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)Р42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。(错)Р43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)Р44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当受益人请求保险公司赔偿时,如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上,应当确认其与被保险人之间的关系。(错)Р45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性,与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)Р46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)Р47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,在同行条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(对)Р48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上,将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素,初步确定客户风险等级。(对)Р49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构,反洗钱牵头部门应具有一定独立性,具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。(对)Р1、与洗钱行为不同,洗钱犯罪在行为主体,行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A)РA、对РB、错Р2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B)РA、对РB、错Р3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。(错)РA、对РB、错Р4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(A)РA、对、РB、错
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