理暂行办法》进行业务操作,用户须凭本人有效身份证明和太平洋卡到营业网点办理网银签约手续,由本人填写申请表并输入密码。打印的各类回执必须交至持卡人本人手中。四、严禁违规代客户办理业务严禁无制度规定、无客户支付指令、无合法原始凭证办理业务。柜面会计人员办理业务应坚持贯彻最基本、最重要的行为规范,以切实防范基层营业机构营运操作风险。五、完善会计违规操作举报机制会计人员必须以“合规合理,按章办事”为基本原则,对客户经理、销售人员等银行内部人员超越制度规定和服务界限代办会计业务的行为应不予受理并予以坚决制止,情节严重的应向上级会计管理部门报告或举报。同时建议相关部门加大对利用个人银行账户或银行卡洗钱的识别和管理,指导全行有效防控风险。——摘自总行内网【反洗钱工作提示】一、在新开客户号时必须要求客户尽可能提供详尽的个人信息,规范填写职业、地址等,正确录入核心系统,并确保客户的职业或行业类别符合反洗钱相关规定,严禁选“未知”项,对客户信息不规范的存量客户应积极联系,尽可能完善更新相关信息。二、为客户开立客户号时必须进行客户身份的联网核查工作,特别是做好代发工资户的身份联网核查工作,在客户身份联网核查结果不明但身份证件确认为真实的情况下,为客户开立客户号应要求客户补充辅助证件。三、如有柜员调动,应及时变更柜员进行身份联网核查的部门属性,避免窜用他人柜员号进行身份联网核查的情况。四、切实做好客户风险等级分类系统的人工维护工作,对新开户必须在开户后10个工作日内进行人工评定,对存量客户要有计划地进行评定。同时,对高、低风险客户应逐一进行人工识别并填写详细的评级理由,严格按照总行的相关评级标准进行客户评级,各营业机构经人工评定的高风险客户数不应低于两户。五、继续做好可疑交易的上报及大额重报与可疑重报的维护工作,进一步提高可疑交易的上报质量,加大重点可疑交易的识别力度,积极提供有价值的反洗钱线索。
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