国人民银行当地分支机构报告。Р2、有效落实客户身份资料与交易记录保存工作Р(1)按照安全、准确、完整、保密的原则,根据保存期限要求,妥善保存客户身份资料和交易记录;Р(2)采取必要管理措施和技术措施,防止信息的缺失、损毁、泄露。Р3、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度Р(1)根据要求,在标准时间规定内指派专人向上级公司报送大额交易与可以交易;Р(2)定期对公司的退保和退批业务、投资联结型产品及储金型产品进行重点审查;Р(3)建立健全反洗钱财务制度。Р4、反洗钱培训与宣传工作Р(1)结合上级公司的相关培训,开展反洗钱内部培训,组织全体员工认真学习反洗钱相关法律法规;Р(2)通过宣传页等多样形式,提升员工对反洗钱工作重要性的认知的同时,争取客户的理解和支持。Р二、存在的问题Р1、对反洗钱工作重视度仍有待增强。各级干部职工对反洗钱认知度仍有欠缺,认为洗钱分子不会在制度完善、审查严格的经济发展强区进行洗钱活动,抱有侥幸心理,因此对反洗钱的警惕意识和防治手段不够到位,存在隐患。Р2、由于相关人员对反洗钱的工作缺乏实际经验,为此,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。Р三、改进措施Р1、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。Р2、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。Р3、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。在学习理论、规章制度的同时,多引入案例分析,尽量将反洗钱于实践工作相结合。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报和可疑支付交易的现象。Р4、继续加大反洗钱的社会宣传力度,取得客户的理解,形成反洗钱的良好社会氛围。РXXXXXXXX公司Р X年XX月
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