全的一般作业流程及说明Р一、流程图Р二、作业说明Р1.客户申请Р保险合同生效后,投保人可在合同条款或本社规定的范围内提出合同保全申请。申请时须填写相关申请单证并提交本社要求其提交的全部资料,并在申请书上加盖投保人印章。Р2.受理初审Р受理人员接到客户提交的保全申请资料后,审核申请项目是否符合条款或本社规定、资料是否齐全、填写是否正确、笔迹是否清楚、签字和盖章是否完整、经办人是否合同规定的联系人以及出具身份证件等,初审通过出具《资料交接单》,收取客户资料,填写处理意见及受理时间和受理人并移交经办人。对审核未通过的,作退件处理。Р3.经办录入Р经办人员接到受理人员移交的申请资料后在录入保全申请信息,检查客户提供的保险合同基本信息是否一致,如一致则提交复核人员复核。对需要核保的,提交核保人员核保。Р经办人员认为不应受理申请的,或与原纪录不一致的,或核保意见不能受理的,须提交复核人员审核确认后退件。Р4.复核Р复核人员接受经办人员移交的申请资料后,须根据各保全项目的审核重点对经办人员的操作过程及结果进行审核确认。Р5.单证缮制和清分Р根据保全作业的最终处理意见制作相应的通知书、批单、保全变动清单等;需要由客户交纳款项的,在客户交足款项后再制作《批单》及变动清单,并加盖业务专用章,然后根据业务规定进行各种单证清分:《批单》及变动清单等用于确认保全作业结果的单证送交投保人,将投保人提交的保全申请资料留存在本社存档。Р每一笔保全作业均产生一个批单号,本社业务人员须将批单号码抄在申请书的右上角空白处,如同时打印变动清单的,批单号码须打印在变动清单上。批单号码产生规则:8位日期号+2位保全类别号+4位流水号。Р6.日结Р每个工作日结束,按操作岗位进行岗位日结,制作《保险操作岗位日结清单》,同时指定专人对涉及收付的保全操作项目进行日结及汇总,制作《保全收付费项目清单》《保全收付费项目汇总单》。
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