量”下大力气抓好总行新修订的风险管控50条措施的宣导、贯彻和落实;对于智能柜台等新业务、新系统的管控措施,也严格按照市行省行精神要求从源头把风险内控管理要求落实到位, 推动我行各项业务实现更好、更快、健康、有序的良性发展。强化案防向违规“说不” 2017年10月,客户黄某在浙商银行上海分行申请办理贷款业务,但其“配偶”张某作为保证人前来核签时,人脸识别设备一直无法验证通过。 张某称系身份证拍摄时间久远所致,并背出了身份证号码。核保经理虽心存疑虑,但决定先让其填写材料,待放松警惕后再从其他方面核实其身份真伪。 在一旁目睹了这一幕的客户经理,与核保经理简单眼神交换后,看似无心地问起张某的属相──果然,张某卡壳了。最后,在核保团队的再三确认以及多重信息交叉验证下,张某无奈地“败下阵来”。 在银行受理贷款业务的过程中,虚假资料、虚假担保的现象时有发生,如果不严格审查,这样的骗贷行为就很容易得逞。查堵这起冒名骗贷案件的过程中,浙商银行核保经理、客户经理严格执行了合规经营的有关章程,及时发现疑点并查清真相,不仅避免了银行自身的损失,更保护了无辜的真配偶张女士。 这只是浙商银行严守规程、合规经营的一个缩影。善救弊者,必塞其起弊之原。在“加强金融机构风险内控,防范化解重点领域风险”的政策背景下,浙商银行于2017年初率先开展了“内控保驾合规护航”专项行动,从全面风险管理的视角,对全行内控合规管理工作进行全面梳理、查漏补缺,向违规说“不”。 在苏州,浙商银行的大堂经理巧解千局,识破了不法分子开户洗钱的阴谋;在济南,浙商银行的复核人员智斗“李鬼”,帮助被骗外贸企业追回了千万货款;在杭州和兰州,浙商银行的核验人员严守规程层层剥茧,撕开了数百万元高仿假票的“画皮”。这些查堵风险案件、严守风险底线的鲜活故事,也愈加清晰地证明,合规已经成为商业银行的必备的经营能力。
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