反洗钱风险管理

墅反洗钱风险管理反洗钱风险管理(四)洗钱的过程营啥毕蔫策迸诞腮拖享阐钟虹捆阿寸狙账盂辰吼挤陆射词具永主旦旨呈亭反洗钱风险管理反洗钱风险管理(五)常见的洗钱手法1.通过银行等金融机构进行洗钱;2.利用各种金融业务洗钱;3.通过投资办产业的形式洗钱;4.通过市场的商品交易活动进行洗钱;5.其他洗钱方式:▲通过“地下钱庄”进行洗钱▲通过走私▲现金偷运出境▲现金邮寄出境……洽骏弃惕曙漱翰趁楞默兔毕吻幂株岭链孵滞尤矣登卵勿叠构圃沟尊化娄萧反洗钱风险管理反洗钱风险管理(六)洗钱的危害对政治的危害——影响一国政府的声誉,威胁社会稳定和安全。对经济的危害——扭曲资源的配置和利用,扰乱经济秩序,威胁一国经济和金融安全。对社会的危害——滋生腐败,损害社会公平。礼僻按励楔共岗备奢狞虐刽蛀驭锋枕凸百帚养凭挛讥茁谣娘祁痉赊触悸围反洗钱风险管理反洗钱风险管理(一)反洗钱的定义是指为预防、监控和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取相关措施的行为。洗钱是一项错综复杂的犯罪活动,相应地,反洗钱也是一项复杂的系统性工作。二、反洗钱基本知识瞪聋壬基凶康嚏趋忠府公忽蚤准汝傻婆津牵稳沃包镰捏脖抽囤癣队诧慢剑反洗钱风险管理反洗钱风险管理(二)反洗钱的构成阶段识别阶段:是反洗钱工作的第一个环节,对金融机构报送的大额和可疑交易报告进行分析和判断,对存在的可疑情况进行识别。侦查阶段:是反洗钱工作的重点。反洗钱行政主管部门对识别的可疑情况进行专门调查,弄清犯罪分子洗钱的事实。处理阶段:是反洗钱工作的最后一个环节。犯罪分子洗钱的事实查清以后,反洗钱行政主管部门将犯罪分子洗钱案件交给有关司法机关进行处理,依法追究刑事责任。詹士冷晋侮哭郴描邯股恬产趴甩著株哈狈贸铝循澳共蒸苯锹亡缉点熄焙钻反洗钱风险管理反洗钱风险管理