二)洗钱的起源? ? “洗钱”一词最早出现在20世纪20年代的美国芝加哥以鲁西诺为首的犯罪集团。Р4Р(三)洗钱的表现形式Р...Р白洗黑或黑洗黑Р黑洗白Р白洗白Р将犯罪所得合法化。Р把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,如:把国有资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。Р用合法收入或非法所得资助犯罪活动。如:资助恐怖主义的融资活动;把银行贷款通过洗钱而用于走私。Р5Р(四)洗钱的过程Р6Р(五)常见的洗钱手法? ? 1.通过银行等金融机构进行洗钱;? 2.利用各种金融业务洗钱;? 3.通过投资办产业的形式洗钱;? 4.通过市场的商品交易活动进行洗钱;? 5.其他洗钱方式:? ▲通过“地下钱庄”进行洗钱? ▲通过走私? ▲现金偷运出境? ▲现金邮寄出境? ……Р7Р(六)洗钱的危害Р对政治的危害——影响一国政府的声誉,威胁社会稳定和安全。? ? 对经济的危害——扭曲资源的配置和利用,扰乱经济秩序,威胁一国经济和金融安全。Р 对社会的危害——滋生腐败,损害社会公平。Р8Р(一)反洗钱的定义Р 是指为预防、监控和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而采取相关措施的行为。Р 洗钱是一项错综复杂的犯罪活动,相应地,反洗钱也是一项复杂的系统性工作。Р二、反洗钱基本知识Р9Р(二)反洗钱的构成阶段? ?识别阶段:是反洗钱工作的第一个环节,对金融机构报送的大额和可疑交易报告进行分析和判断,对存在的可疑情况进行识别。Р侦查阶段:是反洗钱工作的重点。反洗钱行政主管部门对识别的可疑情况进行专门调查,弄清犯罪分子洗钱的事实。Р处理阶段:是反洗钱工作的最后一个环节。犯罪分子洗钱的事实查清以后,反洗钱行政主管部门将犯罪分子洗钱案件交给有关司法机关进行处理,依法追究刑事责任。Р10
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