.预先了解各项促销活动,以利于业务拓展。Р5.熟读各项产品介绍及操作规程。对每一种产品都要具备能够解答客户提出的问题的能力。Р6.参加周例会,集中学习新业务、新知识;讨论客户需求、意见及建议;分析近期市场情况;进行客户维护经验交流,对重点客户情况进行分析;共同研究工作方案,及时解决遇到的问题。Р三、月度工作Р1.检查销售任务完成情况,制定下阶段工作安排。Р2.检查网点重要中高端客户的维护记录,以检验是否在进行客户关系维护;检查客户关系维护计划的执行情况,制定下个月的工作计划。Р3.总结本月网点中高端客户拓展状况,并形成书面报告提交支行个人金融部。Р4.计划本月定向营销活动的前期准备工作及工作开展进度。Р5.参加或提供本月支行的专题培训,积极提高自身及整个团队的业务能力。Р6.参加客户经理培训讲座及客户经理经验交流会,总结成功的经验和失败的教训。Р第十二条个人客户经理的工作制度Р一、保密制度。Р遵守《中国ⅩⅩ银行XXX分行个人客户资料管理办法(试行)》,绝对保守贵宾客户的各项业务信息、基础信息等各类数据资料,严禁通过任何形式或渠道向他人或外界透露。个人客户经理收集的客户信息属于我行专有信息,要本着为客户保密的原则,妥善保管;个人客户经理离职时,要将其所管理的客户资料、文件档案完整移交,不得私自带走;个人客户经理不得公开讨论或向第三方转卖、泄露客户信息和产品购买意向,对泄漏客户信息,造成不良影响的,将按照有关法律法规进行处理。Р二、风险控制制度。Р向客户营销我行金融产品和服务时,应从客户需求出发,提供与其适宜的产品供客户自主选择,并向客户客观详尽地解释产品特征、风险评估、流动性等有可能影响客户选择的信息,给予客户充分的信息告知,揭示相关风险,告知双方权利和义务,禁止对客户进行有选择性地信息告知,误导客户。如观测到客户资金大额异动,个人客户经理应及时与客户联系确认,掌握真实情况。
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