落实还款计划情况的检查;Р④检查或有负债情况,是否有新增对外担保。Р4、业务部填写《租赁业务定期检查表》,并及时交至风险部存档。Р第五章租后检查要求及风险监测Р第十三条检查数据资料的要求和标准。Р1、完整性及时效性要求。一是对反映承租人经营情况和财务状况的基本文件和财务报表,如租赁期间连续的年、季、月度财务报表、会计师事务所出具的年度审计报告,对集团客户要求提供的合并财务报表。二是对生产经营计划、财务收支计划、计划完成情况、主要资产和债务的变化情况、对外投资、企业改制、对外担保、主要人事变动、重大法律诉讼文件等辅助资料,应尽可能及时收集齐全。Р2、真实性及规范性要求。不得夸大承租人的实际经营业绩,不得隐瞒有重大影响的关键事项。并收集相关原始资料或凭证作为附件。Р3、及时发现预警信号并采取处理措施。Р第十四条风险监测。风险部根据业务部租后检查反馈表格,填制《在租项目风险监测表》(附件三),梳理每季度在租项目风险监测情况,为资产分类认定做好基础准备工作。同时,必要时业务部需配合风险部共同进行租后检查或抽查。根据监控和检查结果,风险部向业务部提出进一步加强租后管理的具体要求。Р第六章附则Р第十五条各部门按照该职责履行相关义务,按规定实施租后检查。Р第十六条未尽职责按照资产分类、逾期债权移交及风险资产处置、业务台账管理、档案管理等相关租后管理制度要求执行。Р第十七条本办法由公司办公会授权风险部负责解释和修订,自印发之日起实行。Р附件一:租赁业务首次跟踪检查表Р附件二:租赁业务定期检查表Р附件三:业务____部在租项目风险监测表Р附件一:Р租赁业务首次跟踪检查表Р客户名称Р合同号Р租赁业务种类Р投放金额Р起租日Р到期日Р所属部门Р主调查人Р检查时间Р检查方式Р检查情况Р资金真实用途Р设备购买情况Р租赁物发票落实情况Р评审意见限制性条款落实情况Р风险综合评价Р(主要问题及后续处理措施)
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