头寸进行实时监控,关注资金实时变化情况。Р对资金实时情况同原头寸调剂安排相差较大,应对调剂做出适当调整。Р每日日终会计结算部应确保人民币在人行清算行头寸不透支,发现资金头寸异常情况应及时向行领导汇报。Р6.3备付金管理Р备付金管理Р备付金管理遵循流动性管理为主、流动性与效益性相结合的原则。Р流动性管理为主:指保持合理的备付水平,保证全行资金支付,是本行资金管理工作的首要任务。各支行(营业部)要加强对资金的分析预测,做好资金的长期计划和短期安排,达到资金来源与运用在总量与结构上的平衡,要加强头寸变动情况的跟踪监测,掌握不同阶段影响头寸的主要因素,尤其是不同客户的大额进出款情况,及时向总行会计结算部预报。总行会计结算部要统筹全行头寸管理和协调工作,做好资金调剂工作。Р流动性和效益性相结合:全行超额备付率不低于5%(含),在确保支付能力的前提下,尽量减少无息和低息资金占用,灵活运用资金,提高资金使用效益。Р6.4应急处理Р应急处理Р当连续三个工作日出现市场融资困难、存款资金大量外流等情况时,全行即进入流动性管理应急程序。Р进入头寸管理应急程序后,总行成立由分管行长任领导,会计结算部、计划财务部、资金营运部、业务管理部、公司业务部、个人业务部等部门参加的应急流动性管理委员会,对风险状况进行综合分析,制订相应的处理措施。Р应急处理措施可采取以下方案:Р进一步加强大额资金头寸预报管理;Р加大吸引存款力度;Р出售票据、债券;Р控制贷款发放,加大清收力度,直至压缩贷款;Р加强市场融资,尽可能多地争取同业授信;Р加强人行再贷款支持;Р申请动用准备金。Р7检查监督Р牵头检查部门Р检查内容Р检查频次Р报告路线Р检查结果利用Р内部审计部门Р资金头寸管理的合规性和有效Р每季1次Р董事会、监事Р考核、评价、问责Р牵头检查部门Р检查内容Р检查频次Р报告路线Р检查结果利用Р性。Р会、审计委员会Р8附件Р无
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