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保险业洗钱风险防范及对策研究

上传者:业精于勤 |  格式:doc  |  页数:12 |  大小:33KB

文档介绍
险Р业机构应进一步加大反洗钱宣传力度.首先Р对内要加强培训,提高员工的反洗钱意识.全Р面提升员工及聘用代理人的反洗钱技能.使之Р尽快能够基本适应反洗钱工作的实际需要.Р制定反洗钱法律法规是打击犯罪的有力武器,Р而对洗钱防范和控制却离不开保险业务人员Р的慧眼和职业防范意识.由于对可疑交易的Р识别不能脱离人工主观判断,更凸显反洗钱岗Р位培训,意识教育以及技能传授和经验推广的Р重要.同时要让全体员工对反洗钱工作有个Р清晰,明确的认识,积极营造反洗钱氛围,才能Р在工作中不会漏掉线索或可疑交易;其次对外Р应积极扩大反洗钱工作宣传力度,在更大的范Р一Рl90一Р国内普及反洗钱知识,才能给予企图洗钱犯罪Р的人以警示,有效地降低洗钱行为的发生.采Р取这种双管其下的措施,全面开展反洗钱宣传Р工作,必定会提高保险业反洗钱工作的效率和Р效果.Р4.建立适度的激励机制,奖罚并举,促使Р保险业有足够的动力进行反洗钱工作.由于Р保险业实行垂直管理,基层机构反洗钱部门设Р立,内部控制制度和反洗钱培训等业务由其上Р级机构组织安排进行,经办机构缺乏自主权,Р基层管理人员和业务人员更加注重自身的业Р绩指标完成情况.保险业机构要有效防范洗Р钱活动,需要建立激励机制,对严格执行反洗Р钱相关制度规定,不断推进反洗钱工作的保险Р公司给予适当奖励,对于那些为了拉客户.随Р意降低开户标准,忽视客户资料审查,不执行Р反洗钱相关制度的保险机构,应依据相关制Р度.严惩不贷.才能最大限度地变"被动"为"主Р动",积极推动保险业反洗钱工作的开展.Р5.建立健全保险业反洗钱监控机制.利用Р网络技术提高反洗钱工作效率.一是掌握退Р保受益人与投保人的全部信息,对于没有血源Р和姻缘关系的受益人要进行密切监控;二是对Р保险代理人进行制度约束;三是对提前退保的Р团体险,尤其是涉及国企和国企控股公司的提Р前退保团体险,保险公司更应密切关注其资金

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