问题可能导致的风险均在可控制范围之内,不会对本社经营管理活动质量和经营目标的实现造成重大影响,并已经或正在认真落实整改。本社内部控制与经营规模、业务范围、和风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以调整。Р五、强化风险管理,提升经营管理水平Р 一是抓好风险防范控制。我联社明确各部门、各单位的负责人,是风险控制的第一责任人,把各网点风险控制与联社风险控制有机结合,形成全社的风险控制力。在风险管理评价指标考核中,信用风险指标占比较大,而信用风险指标考核主要以信贷资产质量为主,强化信用风险管理理念,确保信贷资产质量;加强网点日常营业过程控制,密切防范网点操作风险。Р 二是建立全面风险管理体系。我社按照风险管理要求,建立完善的风险管理体系,不断加强内控,强化制度防范风险的长效机制,从道德教育、制度执行、审计检查三方面构筑全方位的内部控制体系。加强高风险网点、柜员以及重点领域和关键环节的检查,不断提升检查效能。加强反洗钱管理,认真做好可疑交易、大额交易的识别和报送工作。加强贷款“三查”制度,有效遏制潜在风险贷款和降低不良贷款损失。加强不良资产管理,提高法律风险防范能力。加强信息科技运行管理,确保科技运行安全。Р三是加强操作风险管理,切实防范操作风险。全社要重点加强对账户开立、结算业务、电子银行、不良资产处置、票据业务等重点风险环节的管理,切实防范外部欺诈、系统故障、流程缺陷、人员差错等各类操作风险,突出做好反洗钱工作,有效处置各类风险事件,避免操作风险损失。加强包括合规风险、案件风险、声誉风险、法律风险、科技运行风险等在内的全口径操作风险管控,全面提升操作风险管控水平。Р四是善内控管理体系。通过健全各项规章制度,加强制度执行力建设,健全内控管理责任机制,实行“双线问责”制度,促使各网点、各部门认真履行内控职责,改进内控管理,严格遵守规章制度的具体规定,使内部控制真正在操作中得到落实。
全文预览
