360 Р7 预计销售增长率 0.3 Р8 资产负债表年初额年末额平均余额周转次数周转天数Р9 现有流动资金贷款及其他融资 750 Р10 应收账款及应收票据 679 787 733 6.667121419 53.99631676 Р11 预收账款 0 0 0 0 0 Р12 存货 610 711 660.5 6.417865254 56.09341826 Р13 预付账款 133 201 167 25.38323353 14.18259023 Р14 应付账款及应付票据 125 194 159.5 26.57680251 13.54564756 Р15 营运资金周转次数 3.251248999 Р16 营运资金需求量 1793.310817 OK Р17 客户经理估算未分配利润中可用于营运资金的部分 360 Р19 当年净利润 85 Р20 折旧Р21 当年分红Р23 计划归还贷款Р24 借款人自有资金 445 Р25 新增流动资金贷款额 598.3108175 OK Р 注:青绿色部分手工输入,其余自动计算Р 1、“客户经理根据报表填列”按银监会公式要求;“客户经理估算”按照《交通银行流动资金贷款管理实施办法》公式要求Р 2、销售利润率=(收入-成本-费用)/收入Р 3、营运资金周转次数=360/(存货周转天数+应收账款及应收票据周转天数-应付账款及应付票据周转天数+预付账款周转天数-预收账款周转天数) Р 4、营运资金需求量=上年度销售收入*(1-上年度销售利润率)*(1+预计销售增长率)/营运资金周转次数Р 5、借款人自有资金=未分配利润中可运用于营运资金的部分+本年净利润+折旧-当年分红-计划归还的贷款Р 6、其他融资=其他渠道提供的营运资金Р 7、最终确定需求量时还应综合考虑企业实际及银监会文件中提及的订单融资、预付租金、临时大额债项融资、季节性融资等其他因素。
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