信贷业务风险防控PPT课件

银行信贷风险管理及案件防控Р主讲:?2015年11月Р目录Р一、银行信贷风险概述?二、贷前阶段风险管理及案件防控?三、贷款合同签订与发放风险管理?四、贷后管理与收回处置风险管理?五、小结:构建信贷风险六道防线Р2Р4Р本文件版权归属为厦门希尔企业管理咨询有限公司,抄袭及非法传播必究。Р赵洪进Р一、银行信贷风险概述Р银行的基本职能是预测、承担和管理风险Р ——前美联储主席格林斯潘Р5Р本文件版权归属为厦门希尔企业管理咨询有限公司,抄袭及非法传播必究。Р赵洪进Р建行美女行长诈骗3.26亿被拘Р?陈惠君是建行绍兴支行行?长,这个身份成为其取得信任?的“保护伞”,她以“帮助客户?转贷”为由,许诺高额利息对?外进行借款,总共诈骗金额高?达3.26亿元,受害人约40人,?其中最大一笔借款为3800万元。?另外,借来的钱,最终都流入?了叫曾兵远的人手中。Р6Р本文件版权归属为厦门希尔企业管理咨询有限公司,抄袭及非法传播必究。Р赵洪进Р建行声明:建行风?控体系健全,有严?格的规章制度和管?理流程,陈惠君已?与我行解除劳动合?同。Р民生银行上海陷钢贸不良贷款漩涡(10位行长被免职或追究刑事责任)(浙江、江苏、广东,40%)上海Р操作风险Р操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的三大主要风险。?在银行业所有风险中,因操作风险所造成的损失仅次于信用风险。?信用风险和市场风险能转化为损失的几乎都与操作风险相关。Р操作风险--168起案件统计Р分类Р因素Р详细界定Р案件数量Р内部因素Р人Р操作失误Р17Р违法行为Р54Р越权行为Р3Р违反用工法Р1Р关键人员流失Р0Р流程Р流程设计不合理Р3Р流程执行不严格Р44Р系统Р系统失灵Р2Р系统漏洞Р4Р外部因素Р外部事件Р外部欺诈Р37Р突发事件Р4Р经济环境的不利变化Р1