亲友资料;•通过互联网购买身份资料;•银行内部员工监守自盗;•黑客攻击银行卡组织客户信息存储系统。•通常采取网上交易、酒店预订、电购邮购(MO/TO)等形式;•只使用信用卡的卡号、效期、CVV2等卡片信息即可完成交易。3非面对面欺诈(二)信用卡欺诈类型介绍--发卡业务端8定义:窃取真实持卡人卡片信息,以无需卡片出现的交易形式,利用他人信用卡的卡号、效期、CVV2等卡片信息完成欺诈交易。表现形式:客户客观声明一直持有信用卡并未遗失或被盗,但信用卡发生了客户不承认的非面对面交易。欺诈手法:4未达卡定义:未达卡是指真实客户未收到信用卡,卡片在邮寄中被盗取,不法分子利用盗取的信用卡进行欺诈交易。表现形式:客户客观声明曾向我行递交了申请资料,一直未收到过卡片,但卡片已经发生了交易。欺诈手法:(二)信用卡欺诈类型介绍--发卡业务端9•利用职务之便或亲友关系获取员工或亲友资料;•通过互联网购买身份资料;•银行内部员工监守自盗;•黑客攻击银行卡组织客户信息存储系统。•雇佣与被接管账户持卡人性别、年龄、口音相同的社会闲散人员致电银行客服;•挂补后新地址通常为不法分子经常居住地;•利用邮局管理漏洞,伪造证件,假扮客户或其亲属直接取件。•往往熟悉银行激活流利用已知的被接管账户持卡人个人信息激活卡片。•通常到不法商户套现或购买黄金饰品、高档烟酒等易变现商品;•通常致电银行客服要求临时增额,以达到欺诈更多银行资金目的。5非法冒用(账户接管)定义:是指欺诈分子获取了真实持卡人信息全部或主要部分,并假冒真实持卡人对卡账户的信息进行变更,以达到欺诈消费目的。表现形式:不法分子假冒真实持卡人修改预留电话(手机、宅电、单位电话),修改对账单地址,并进行挂失补卡(重置补卡),要求银行按新地址邮寄补发新卡,“接管”客户的账户,并用非法接管的新信用卡进行欺诈交易。欺诈手法:(二)信用卡欺诈类型介绍--发卡业务端10
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