解到的一般媒体的负面报道2洗钱风险评估指标风险子项状态描述分值权重未见风险提示的报道1自然人客户年龄0-16岁(不含)5516岁(含)-18岁(不含)480岁(含)及以上370岁(含)-80岁(不含)218岁(含)-70岁(不含)1非自然人客户的存续时间10天(含)5810天-20天(含)420天-30天(含)330天-60天(含)260天以上1地域国家(地区)的上游犯罪状况云南55广西4宁夏3西藏2其它地区1特殊的金融监管风险无法获取住所、注册地、经营所在地任何信息56住所、注册地与经营所在地不在同一省份,且无一项与本公司或代销机构在同一市4住所、注册地与经营所在地不在同一市,且无一项与本公司或代销机构在同一市3住所、注册地、经营所在地至少有一项与本公司或代销机构在同一市2住所、注册地、经营地均与本公司在同一市1业务交易金额交易单笔金额3000万以上510交易单笔金额1000万以上4交易单笔金额500万以上3交易单笔金额200万以上2直销柜台交易1交易频率一年交易10次以上510一交易7次以上4一年交易4次以上3一年交易3次以上2一年交易小于3次1洗钱风险评估指标风险子项状态描述分值权重行业(含职业)公认具有较高风险的行业环境污染相关行业58食品业4信托业3纺织业2其它1与特定洗钱风险的关联度实际控制人为外国政要510客户为外国政要4客户亲属为外国政要3客户关系密切人为外国政要2其它1行业现金密集程度博彩业511艺术品收藏、拍卖业4影视娱乐、娱乐场所3旅游、餐饮、零售、废品收购2其它1客户风险等级总分计算公式:,其中a代表风险子项评分,p代表权重,m代表风险分级数,n代表风险子项数量。注:客户风险等级总分(区间)与风险等级关系总分(区间)客户风险等级80-100高风险60-80(含)中风险0-60(含)低风险客户反洗钱风险评估分值:客户风险等级:评估人:复核人:评估日期:
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