织架构董事会负责建立并实施有效的内部控制体系法律合规部负责全行内部控制建设的统筹工作审计部负责实施内部控制评价监督事宜(二)内部控制管理体系建设状况1、营造良好内部控制环境◆授信业务制约机制独立评审体制:将分行授信审批权限全部上收总行。独立审计体系:由总行垂直领导,独立于经营机构。集中放款制度:分行成立放款中心,从流程和职责上与经营单位脱钩。(二)内部控制管理体系建设状况1、营造良好内部控制环境◆启动流程银行建设公司业务事业部改革:一级经营、一级管理模式推动分行业务转型:两链金融进行支行零售改革:两小金融稳步实施中后台改革:组织机构、岗位体系、绩效管理、业务流程进行全方位整合(二)内部控制管理体系建设状况1、营造良好内部控制环境◆激励机制两率考核、千分制考核、平衡计分卡考核◆企业文化建设诚信、人本、创新理念民生家园,关爱你我活动◆内控理念内控优先、程序至上、审慎经营、依法合规(二)内部控制管理体系建设状况2、全面风险管理体系建设◆信用风险管理对公业务:建立全行法人客户评级和债项评级体系零售业务:建立了涵盖小微贷款、一般零售、信用卡等全部零售业务的申请、行为、催收评分模型初步实现了在客户准入、经济资本、风险调整后的资本收益(RAROC)与经济增加值(EVA)等方面的应用(二)内部控制管理体系建设状况2、全面风险管理体系建设◆操作风险管理设计推出了操作风险与控制自我评估、关键风险指标和损失数据收集三大管理工具;历史损失数据收集工作基本完成。◆市场风险和流动性风险管理完善制订了相关管理办法;初步搭建了管理平台;规范压力测试程序;建立应急处理措施等。(二)内部控制管理体系建设状况3、加强流程控制◆规章制度建设:建立“流程立规”规章制度管理机制◆业务集中管理:实现“数据大集中”;2013年新核心系统上线,从人防到技防的飞跃◆管理工具:应用平衡计分卡、六西格玛、客户之声三大战略管理工具
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