识别客户身份;?(四)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。Р客户办理哪些保险业务需出示身份证件?Р客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时,如果超过一定数额,金融机构将对客户进行身份识别。例如,当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时,退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上,出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如,在发生保险赔偿或领取保险金时,如果1万元人民币或外币等值1000美元时,客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件,告知被保险人、受益人与投保人之间的关系,填写被保险人和受益人的基本身份信息。Р什么情况下需要重新识别客户身份?Р出现下列情况时,公司各分支机构应当重新识别客户身份:?(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;?(二)客户行为或者交易情况出现异常的;?(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;?(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;?(五)金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;?(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的;?(七)金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。Р代理他人办理保险业务的,应配合履行客户身份识别义务Р1、将对客户身份识别和保管客户身份资料的义务条款订入《代理协议》。委托银行、邮局等兼业代理人代理业务时,必须在委托协议中明确客户身份识别方面的职责,防范合规风险。?2、要求代理人提供客户有效身份证件或单位营业执照复印件。? 3、要求代理机构提供《客户身份基本信息补充单》
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