三人与投保人、被保险人和受益人关系的。Р(8)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。Р(9)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。Р经过认真分析,对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的,应填写《ⅩⅩ保险排除可疑交易分析表》各项内容,并妥善留存备查。Р五、理赔部门反洗钱人员岗位职责Р1、客户身份识别工作及交易记录保存工作:Р(1)对理赔款1万元以上(含1万元)的客户填写《ⅩⅩ保险客户身份信息登记表》,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(二代身份证必须留存背面复印件)。将《ⅩⅩ保险客户身份信息登记表》和身份证明文件妥善留存或移送档案部门。Р(2)将填写的《ⅩⅩ保险客户身份识别登记表》中客户信息于第二日维护至公司反洗钱报送监控系统,完成反洗钱报送监控系统“客户管理”补录工作。Р2、将符合“支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人”的情形按照《ⅩⅩ保险可疑交易报告表》逐一填写,并于三日内登陆反洗钱报送监控系统补录、新增可疑交易信息。Р经过认真分析,对符合以上情形但最终认为可以排除可疑交易的,应填写《РⅩⅩ保险排除可疑交易分析表》各项内容,并妥善留存备查。Р此外,对以下三种情形可以免除可疑交易分析和报告。一是保险人对责任保险的被保险人给第三者造成的损害,依法律规定或合同约定,直接向该第三者赔偿;二是保险事故发生后,保险人依据被保险人的授权委托书,将保险金作为已出险的保险标的修理费支付给修理厂家或已垫付费用的保险标的使用人或作为被保险人的医药费支付给医院;三是保险人依照与其他保险公司的合同约定,向主承保公司支付应分摊的赔款;四是依据人民法院的调解、判决或协助执行通知书,保险人直接向第三方支付赔款。
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