民银行依法责令限期改正,情节严重的,还可以建议保险监管管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。(错)Р5、反洗钱监管和反洗钱调查是中国人民银行作为反洗钱行政主管部门的法定职责,金融机构应当予以积极配合。(对)Р6、保费缴纳人缴纳保险费时,由保险业务员收取现金或直接向保险公司缴纳现金的,应视为现金交易,单笔或者当日累计20万元人民币以上或外币交易等值1万美元以上的,应提交大额交易报告。(对)Р7、投保环节关系到许多洗钱行为能否真正实现,洗钱分子往往不惜以较大成本支付给保险公司,(错)Р1.中国人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的,保险机构可以基于保密考虑不予提供。(错)Р2.由于财产保险合同签订后,保险公司关注的重点是被保险人和受益人,因此为方便数据统计,在业务系统中可以不登记或修改投保人的身份信息。(错)Р3.个人寿险业务在保单保全业务环节中,主要风险点是犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保,频繁变更收益人,要求变更缴费渠道。(对)Р4.保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。(对)Р5.金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。(错)Р6.违反保密规定,泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查,故意提供虚假材料等违法行为的机构,情节严重的,中国人民银行可依法对被查单位处以罚款。(对)Р7.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户在合理期限内未更新且没有提出合理理由的,金融机构应该冻结其账户。(错)Р1、在自然人客户身份识别中,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。(B)+1РA、对РB、错Р2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名,而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(B)+2
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