、理财业务政策及管理制度完备性和执行情况Р银行是否具有明确的理财业务总体目标、原则、风险容忍度等? 产品研发、定价、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配、内部审查和稽核监督、信息报告和披露等方面的制度规定是否完备? 是否覆盖全部理财业务种类,实现全流程管理Р分支机构理财业务管理检查要点Р5Р分支机构理财业务管理检查要点Р三、理财业务信息管理系统情况Р银行是否开发并使用针对理财业务的管理信息系统,管理信息系统功能能否满足日常管理和风险控制要求? ? 能否提供有效的统计和风险分析数据支持,报表是否准确及时等Р分支机构理财业务管理检查要点Р6Р分支机构理财业务管理检查要点Р四、理财业务内部监督与纠正机制Р银行是否对理财业务开展有效的内部审计工作,审计的频率和效果是否到位? ? 是否做到对每一种类型的理财计划,每季度至少随机抽取一个理财计划进行全面审计Р分支机构理财业务管理检查要点Р7Р分支机构理财业务管理检查要点Р五、理财业务监管报告执行情况Р内容包括银行的分支机构是否按照监管规定在开始发售理财产品之日起5日内,向银监会派出机构进行报告,是否存在迟报漏报行为Р分支机构理财业务管理检查要点Р8Р分支机构理财业务管理检查要点Р分支机构理财业务管理检查方法Р三查一看Р查台账Р看系统Р查制度Р查报告Р9Р分支机构理财业务管理检查要点Р查制度Р分支机构理财业务管理检查方法Р案例? 检查中发现:某行总行制定下发了《**银行个人理财产品销售业务资料管理办法》。对理财产品资料的分发、整理、登记、交接和保管提出了明确的管理要求。文件里要求理财资料要在分行统一保管,而且要配备文件专柜进行保存,但分行并未按照总行制度要求执行,理财的销售资料都在支行由客户经理分别保管,存在一定的风险隐患。Р即查阅总分行理财业务管理制度,检查制度是否健全,是否符合监管制度要求,在执行过程中是否存在偏差。Р10
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