布了日发布了《商业银行合规风险管理指引》《商业银行合规风险管理指引》, ,银行业也成为国内第银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业理的行业 8 8 为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力, 成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者? ? 失败失败美国次贷危机印发金融风暴美国次贷危机印发金融风暴... ... 贝尔斯登破产贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并美林证券被吞并 AIG AIG 被国有化被国有化因因 97 97年金融危机倒闭年金融危机倒闭………… 10 10家韩国商业银行家韩国商业银行 16 16家印尼商业银行家印尼商业银行 56 56家泰国财务公司家泰国财务公司因利率风险而倒闭的保险公司因利率风险而倒闭的保险公司日产生命、东邦生命日产生命、东邦生命第百人寿、千代生命第百人寿、千代生命因道德风险而倒闭的金融机构因道德风险而倒闭的金融机构英国巴林银行英国巴林银行成功成功银行银行美国银行、花旗银行美国银行、花旗银行 HSBC HSBC 、、瑞银集团瑞银集团苏格兰皇家银行苏格兰皇家银行保险保险安盛、安联安盛、安联 Prudential Prudential (保诚) (保诚) Zurich( Zurich( 苏黎世) 苏黎世) 证券业证券业摩根、高盛对一个企业而言, 对一个企业而言, 有三点最重要有三点最重要??完善的法人治理完善的法人治理结构结构??合规的经营理念合规的经营理念??严密的严密的风险控制风险控制体系体系 3 3、、合规合规重要性重要性 9 9 10 合规风险引发的后果?法律制裁和监管处罚?经济损失?声誉损失不合规不合规————合规风险合规风险不合规不合规??合规风险合规风险 3 3、、合规合规重要性重要性 10 10
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