主要内容一二三2四内控管理基础知识1、合规基本概念首先,让我们来了解,规包括哪些内容?1.1规3我们要遵守的“规”包括外规和内规。1、合规基本概念45外规1、合规基本概念561、合规基本概念我行合规制度体系合规管理基本政策合规管理具体制度法律合规指引操作与合规手册符规措施合规绩效考核制度合规问责制度诚信举报制度合规教育和培训制度合规预警制度反洗钱管理制度合规报告制度内规6——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》1.2合规1、合规基本概念72、合规的起源与发展巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》,规定了银行各层级在合规方面的职责,界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业8为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者?失败美国次贷危机印发金融风暴...贝尔斯登破产雷曼兄弟倒闭美林证券被吞并AIG被国有化因97年金融危机倒闭……10家韩国商业银行16家印尼商业银行56家泰国财务公司因利率风险而倒闭的保险公司日产生命、东邦生命第百人寿、千代生命因道德风险而倒闭的金融机构英国巴林银行成功银行美国银行、花旗银行HSBC、瑞银集团苏格兰皇家银行保险安盛、安联Prudential(保诚)Zurich(苏黎世)证券业摩根、高盛对一个企业而言,有三点最重要完善的法人治理结构合规的经营理念严密的风险控制体系3、合规重要性910合规风险引发的后果法律制裁和监管处罚经济损失声誉损失不合规——合规风险不合规合规风险3、合规重要性10
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