.2 合规Р1、合规基本概念Р7Р2、合规的起源与发展Р巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》,规定了银行各层级在合规方面的职责,界定了合规概念?《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立Р中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并全面开始推进合规管理的行业Р8Р为什么在数十年的商海沉浮中,有的企业在危机面前脆弱无力,成为一击即倒的失败者,而有的企业却持续度过经济周期,成为屹立不倒的成功者Р?Р失败Р美国次贷危机印发金融风暴...?贝尔斯登破产?雷曼兄弟倒闭?美林证券被吞并?AIG被国有化?因97年金融危机倒闭……?10家韩国商业银行?16家印尼商业银行?56家泰国财务公司?因利率风险而倒闭的保险公司?日产生命、东邦生命?第百人寿、千代生命?因道德风险而倒闭的金融机构?英国巴林银行Р成功Р银行?美国银行、花旗银行?HSBC、瑞银集团?苏格兰皇家银行? 保险?安盛、安联?Prudential(保诚)?Zurich(苏黎世)? 证券业?摩根、高盛Р对一个企业而言,有三点最重要Р完善的法人治理结构?合规的经营理念?严密的风险控制体系Р3、合规重要性Р9Р10Р合规风险引发的后果Р法律制裁和监管处罚Р经济损失Р声誉损失Р不合规——合规风险Р巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》Р银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。Р银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》Р商业银行因没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。Р不合规合规风险Р3、合规重要性Р10
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