的。Р第十一条禁止发展商户:Р(一)非法设立、非法经营或无实体经营场所的特约商户。Р(二)特殊行业商户,包括但不限于本国法律禁止的赌博类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物类、地下钱庄等与本国法律、法规相抵触的商户;Р(三)单位或法定代表人被纳入国家或国际组织洗钱和恐怖融资黑名单监控内的;Р(四)有过金融犯罪的商户和法定代表人(包括洗钱和套现);Р第四章特约商户黑名单管理Р第十二条特约商户有下列情形之一的,应将其移入特约商户黑名单库,并每月对其交易情况进行监控。Р(一)倒卖我司预付卡,但金额较小;Р(二)存在可疑交易或大额交易,涉及可以交易报告的;Р(三)商户风险评估的风险等级为高风险;Р(四)经证实私自向用户收取手续费及其他未经准许的服务费用的;Р(五)合作店拒绝或加收服务费为顾客提供服务;Р(六)一个月内多次接到客户投诉的商户;Р(七) 未经公司许可,利用“公众通”形象及品牌从事个人经营行为;Р(八) 私自将公司缴费资源以任何形式外接与其他公司、组织、个人进行合作Р第十三条被纳入公司黑名单的特约商户,公司将每月对其交易进行监控,每年对其基本身份信息重新识别,对其风险进行重新评估。Р第十四条黑名单特约商户满足以下条件的(包含但不仅限于),可以移除黑名单库。Р高风险等级商户经再次风险评估后风险等级确认降低的;Р黑名单用户经监控,交易记录确认正常,无违规现象,可移除黑名单;Р商户出现违规现象,但情节较轻,并积极配合改正;Р第五章附则Р第十五条本办法所称的个人有效身份证件包括居民身份证、外国公民护照、港澳台居民通行证,不包括军人身份证;单位有效身份证件包括营业执照、事业单位法人证书、机构经营许可证等。Р第十六条本办法所称的黑名单客户为公司自建的重点监控商户,与反洗钱规定的黑名单用户不相冲突。Р第十七条本办法所称的“多次”,指三次及以上。Р第十八条本办法自发文之日起实施。
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