户、主要供应商的信用情况。I、税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化,五、潜在竞争者、竞争者及其主要产品、替代品情况。第七条运营风险方面:至少应收集与本企业、本行业相关的以一、产品结构、新产品研发,、新市场开发,市场营销策略,包括产品或服务定价与销售渠道,市场营销环境状况等。三、?企业组织效能、管理现状、企业文化,高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验。四、?质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节。五、?因企业内、外部人员的道德风险致使企业遭受损失或业务控制系统失灵。六、?给企业造成损失的自然灾害以及上述有关情形之外的其他纯粹风险。七、?对现有业务流程和信息系统操作运行情况的监管、运行评价及持续改进能力。八、?企业风险管理的现状和能力。第八条法律风险方面:应广泛收集国内外企业忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致企业蒙受损失的案例,并至少收集与本企业相关的以下信息。一、?国内外与本企业相关的政治、法律环境。二、?影响企业的新法律法规和政策。三、?员工道德操守的遵从性。四、?本企业签订的重大协议和有关合同。五、?本企业发生重大法律纠纷案件的情况。六、?企业和竞争对手的知识产权情况。对收集的风险信息要认真进行筛选、提炼、对比、分类、组合等整理工作,以便对风险开展评估工作。第九条安全风险方面:应广泛收集国内外企业忽视安全管理风险、缺乏应对措施导致企业出现安全事故的案例,并至少收集与本企业相关的以下信息。一、?与本企业业务相关的行业安全操作规程及行业安全管理制度。二、?本企业熟练工、技术工结构情况。三、?本企业员工违规操作情况。四、?员工道德操守的遵从性。五、?本企业发生重大安全事故案件的情况。六、?有关地质结构、地质环境及自然灾害等自然地理环境情况。第三章附则第十条本办法由公司全面风险管理办公室制定、解释,经董事长批准后组织实施。
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