公事为应付监管要求而走过场,未能达到培训的目的。二、对我国反洗钱工作开展的建议针对洗钱等非法资金活动的不断演变,反洗钱监管工作必须适应新形势,扩大监管范围、创新监管模式、完善监管手段、堵塞监管漏洞。应采取以下措施:第一,注重舆论宣传,发挥社会力量。反洗钱工作的根本目的是防控风险,维护国家安全和广大人民群众的切身利益。因此,应加强引导社会公众积极关注和配合反洗钱工作,通过普及法律知识,引导公众理性认识和理解金融机构为开展反洗钱工作而采取有关客户身份识别和交易管控措施的必要性,增强公众风险防范意识和能力,形成较好的社会氛围。第二,抓紧完善反洗钱相关法律法规,补齐制度短板。通过10年的实践,应尽快修订《反洗钱法》等相关内容,促使反洗钱工作与国际接轨。第三,按照风险为本的要求,从根子上加强反洗钱监管的力度,督促反洗钱职能部门加强自我管理、自主管理,建立起对新产品、新业务的洗钱风险评估机制,根据风险水平采取有效防控措施,提升风险管理水平。第四,加强反洗钱日常合规监管。强调反洗钱工作部际联席成员之间的协调配合,紧扣金融业的特殊性质,进一步发挥银行、保险、证券等部门的监管作用,在行业监管规则中嵌入涵盖事前、事中和事后的完整监管链条。第五,建立健全反洗钱数据信息共享机制,提升反洗钱工作信息化水平。探索研究反洗钱数据信息共享标准,明确各职能部门向反洗钱牵头部门提供数据的责任和使用反洗钱相关数据的权限范围,通过加强相关执法机关之间的沟通协调,进一步完善可疑交易线索合作机制,建立起顺畅的情报信息双向共享渠道。第六,反洗钱牵头部门应统一反洗钱监测分析工作标准,指导各职能部门开展反洗钱工作,在不断摸索、实践中开发和完善各类资金交易监测分析模型,为反洗钱职能部门提供统一标准。只有健全适合中国国情、符合国际标准的法律法规体系,建立职责清晰、权责对等、配合有力、监管协调的合作机制,才能很好地防范洗钱风险。
全文预览
