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商业银行员工培训风险点

上传者:苏堤漫步 |  格式:doc  |  页数:12 |  大小:32KB

文档介绍
,柜员必须在核对至少户名和身份证号码均相符的情况下方能办理。Р35、撤销临时挂失后再办理正式挂失。Р易发风险隐患:易被不法分子骗取或盗用银行资金。Р相应管控措施:客户在办理临时挂失后补办正式挂失手续的,柜员应直接进行正式挂失的操作,不得先撤销临时挂失再办理正式挂失。Р36、密码挂失、密码和存款凭证“双挂”由他人办理。Р易发风险隐患:易被他人盗取客户存款。Р相应管控措施:密码挂失、密码和存款凭证“双挂”必须本人办理,不得委托他人代办;未成年人或丧失民事能力者,可由其监护人代理。Р37、挂失申请书回单联未交客户或挂失未处理前客户先在挂失申请书结果栏签字。Р易发风险隐患:易被内部人员作案提供可乘之机。Р相应管控措施:挂失申请书的一联专夹保管,留存备查,一联加盖印章后,连同手续费收据及证件交回客户,客户凭此联办理挂失后的有关手续;客户在挂失未处理前不得在挂失申请书结果栏签字。Р38、挂失后处理非存款人本人办理。Р易发风险隐患:易被不法分子利用盗取客户资金。Р相应管控措施:挂失补发或销户必须客户本人办理,紧急或特殊情况,存款人本人不能前来而必须委托他人代理解挂的,要提供经公证部门公证的授权委托书,经核实后,由网点主管授权办理。Р39、挂失申请书金额大于账户余额。Р易发风险隐患:易与客户发生纠纷和产生法律风险。Р相应管控措施:柜员须确认存款未被支取、未质押止付后,方可办理挂失,并将客户申请金额与核心业务系统余额相核对,申请挂失金额不得大于账户余额。Р40、未对挂失申请人进行身份核查。Р易发风险隐患:易产生虚假挂失或他人冒领资金。Р相应管控措施:应按操作流程对挂失申请人进行身份核查,若出现此身份证号码与姓名不匹配或此身份证号码不存在,应要求客户出示户籍证明。Р41、为客户开立匿名账户或者假名账户,为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。Р易发风险隐患:易被不法分子利用银行账户进行作案。

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