一定程度上说明柜员未严格按照上岗流程的具体Р规则要求自己,按照正规流程,柜员在上岗期间是不允许携带与自身有关联的存Р折、存单以及银行卡等账户介质的,如果柜员能够将制度化的要求形成日常的工Р作形态,就不会出现自办业务的问题了。Р第三,从网点对自办业务风险事件的说明可以看出,网点对ICBC的一些Р规章制度不了解或未引起相关责任人的足够重视,总行规定严禁员工为客户代办Р任何业务以及代客户传递、保管、购买任何凭证。案例一、案例二网点的自办业Р务事件说明书,案例二、案例三在营业部已下发总行内控评价的信息和时间后,Р又发生的自办业务现象,暴露出网点在运行管理工作中其他管理方面存在的管理Р薄弱环节。Р4.5.3案例启示Р第一,树立操作风险防范意识。自办业务不仅包括柜员办理自己的业务,而Р且包括营业经理为自己的业务进行授权。网点员工不能携带本人或亲戚朋友的Р卡、折上柜,也不能将自己的卡、折交给柜台外的人员,代理本人以客户的身份Р办理业务,只有这样才能避免无意识的自办业务行为发生。Р第二,严防授权流于形式。营业经理作为一线的授权主管,担负着防范各类Р操作风险在事中发生的重要角色,必须认真履行职责,不管业务多繁忙,一定要Р对各类授权业务认真审核不能敷衍了事,严禁授权流于形式,强化风险监控及营Р业经理的事中授权,杜绝风险事件产生。26Р第三,熟练掌握办理业务的流程及相关制度,严格按操作规程办理各类业务,Р严禁以朋友、同事间的信任和情感代替制度,提高操作风险防范意识,不断增强Р执行制度的能力,在办理各项业务时才能做到少犯规、不踏雷。Р第四,各级管理人员要加大对重要人员的监管,落实对各岗位的风险防范措Р施。对柜员自办业务等高风险事件及异常情况,一经发现及时上报,同时支行要Р加大对此类事件的处罚力度,杜绝自办业务现象发生。Р4.6操作疏忽致使风险事件升级为违规事件案例Р4.6.1案例介绍Р风险案例一:
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