复印留存上都做得较好,但在检查中也发现部分承保档案资料有欠缺,部分车辆行驶证件复印不够清晰。Р管理措施是否适当,保存是否安全:Р客户身份资料及交易记录的保存管理工作比较规范,操作流程明晰,操作性较强。设有专用档案室和资料柜,存放安全可靠。Р3、保密措施是否适当:Р岗位工作人员,均能按照“反洗钱保密管理制度”工作,未发现泄密客户资料的行为。Р4、保管期限是否合规:Р 能够按照相关要求,按照保管期限要求妥善保存相关资料。Р (四)大额交易和可疑交易报告审计Р大额交易报告审计: Р 大额交易能够按规定进行报告并留存各类资料,能够做到对私账户1万元以上,对公账户20万元以上的交易进行重点核查资料和账户,做到账户来往明晰,。Р可疑交易报告审计:Р全年无可疑交易发生。Р反洗钱信息报送审计Р 全年共上报非现场检查报告资料00次,“反洗钱”宣传资料00次,“反洗钱”宣传报道00次, 反洗钱专项自查报告00次“反洗钱”审计报告1次。Р四、审计发现及整改计划Р 对审计中发现的澄城营销部和韩城营销服务部未制定“反洗钱年度培训计划”进行了责令整改,并已及时得到补充和完善Р 五、审计建议Р反洗钱管理方面Р 在管理方面,应及时与上级公司和人行**市中心支行反洗钱部门沟通,及时执行并传达新的工作要求。杜绝因疏忽大意而贻误工作。Р反洗钱工作执行方面Р 严格按照反洗钱监管部门的要求不折不扣的执行各类反洗钱工作要求,及时学习和传达执行反洗钱所有下发的文件,积极配合和执行上级及相关部门的现场和非现场检查。Р(三)报告报表资料报送Р 固定专人负责各类材料、报告、报表的报送工作,杜绝因责任心不强而耽误报送工作。Р(四)不但中支要把反洗钱工作嵌入日常经营管理活动中,各分支机构也应把反洗钱工作常态化,规范化,日常化。做到在全辖内实现反洗钱工作全覆盖Р,全年实现零违规,杜绝一切洗钱风险的发生。为稳定地方金融秩序做出贡献。
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