计?1万美元以上的跨境交易。其中累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。十四种可疑交易包括:一、短期内分散投保、集中退保或投保分散退保且不能合理解释的;二、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;三、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益;四、发生公司规定情形之列的退保时,称大额发票丢失,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的;五、发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的;六、购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的;七、不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的;八、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分;九、保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源;十、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的;十一、通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的;十二、与洗钱高风险国家和地区有业务联系的;十三、没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔付、退还保险费以及支付其他资金数额较大的;十四、公司财务部门支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人。我公司在承保、退保、理赔过程中,严格按照反洗钱各项制度规定认真识别、保存客户身份、资料,保存交易记录,未发现违反规定的情况。以上是我公司开业以来反洗钱工作开展情况,我们会继续按照人民银行反洗钱要求,认真学习领会各项规章制度,重视学习培训,提升素质,完内部机制,防范风险,配合相关部门做好反洗钱工作。**中心支公司**年**月**日
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