险点,做到提前预防,才能减少各项风险的发生。Р但合规工作有其自身的特点,在实际开展过程中也面临着一系困难。具体是:1、就合规本身,它是一个入门易深化难的事情。各商业银行都处在不断的摸索之中,至今也没有一条完全成形的道路。2、风险管控的手段、技术有待提高。目前本行对于风险的管控,特别是风险的识别和计量,主要依靠人工监测、排查,还处于探索中,有待进一步提高。3、如何检验合规的成果。由于没有一套现实检验的流程,无法真正预测出在面对金融危机中,本行具备的风险抵御能力。Р四、2014年合规与风险管理工作计划Р2014年本行将继续加强合规风险管理,提高合规管理水平,强化合规与风险管理的有效性,扎实推进全面建立有效的合规风险管理机制。具体计划如下:1、持续做好制度梳理工作。2014年,本行将结合和“合规建设年”活动,科学合理梳理、完善本行文件体系、考核办法及部门职责、岗位职责。2、按时按质完成工作。目前,本行已初步完成流程银行的战略澄清。2014年,本行将按计划依次做好制度梳理、岗位分解、岗职确定等工作,为建立全面风险管理体系打下基础,并探索建立完善的绩效考核体制。3、持续开展合规建设年活动。本行将对各类检查中发现的风险点、违规问题,进行分析,并对风险进行评估监测,以最大程度的预防、化解风险。并为进一步提高员工的合规、风险意识,本行将持续对员工举行合规知识测试。4、持续做好各类风险监测工作。本行将利用事后监督系统、远程集中授权中心和远程监控中心持续对柜面业务进行事中、事后监控。各部门按期组织各类检查和监测工作,以对可能产生的信用风险、流动性风险、市场风险以及声誉风险等风险做到风险暴露前预防为主,暴露后迅速反应和处理。5、持续做好案件防控工作。本行将持续按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带,谁直接违规,谁就是直接责任人”的原则,进一步明确各岗位的案防责任,加大责任追究,确保案防工作执行力。
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