监理署的主要负责人也把合规风险评价为“最令人担心、最令人困惑、最难以管理”的一类风险。(二)商业银行合规风险案例简析3.中航油某负责人因违规造成巨大亏损案例中航油新加坡公司自2003年起由集团公司授权做油品套期保值业务,但其总裁陈某某擅自扩大业务范围,与外国多家银行在期货市场交易场外从事油品价格对赌交易,却因为国际油价一路上涨导致中航油公司被迫关闭仓位止损,到2004年10月26日申请破产时,中航油新加坡公司已经累计形成损失5.54亿美元。此事在2005年暴露,是继当年巴林银行破产后发生在我国央企的一件最大投机丑闻。据分析,造成这次事件的原因很多,其中重要的一条是,从事该交易的决策和整个交易过程都无视制度的存在,总裁陈某某个人的权力过大,其凌驾于制度之上又缺乏对其个人权力的有效制约与监督。制度不能限制权力,这或许是我国国有企业管理的一个最大软肋或风险隐患,“唯上唬下”或许也是一些企业文化的悲哀。二、商业银行合规风险管理二、商业银行合规风险管理(二)商业银行合规风险案例简析4.国内某银行一支行负责人因违规被判刑案例2010年,国内某银行西部地区一支行行长因违规审批贷款,该贷款被企业挪用进入房地产市场,后被审计部门检查发现。虽然事后经过多方面的措施避免了贷款资金的损失,但这个支行行长却被控涉嫌收取借款人的贿赂等,最后被判处数年有期徒刑。虽然很多人都觉得这个行长有点冤枉,因为据说此人为人是很老实的。但该贷款在审议时是有不同看法的,有位副行长就提出不同意见,但该行长不知是何原因自主决定将贷款同意上报,最终造成不良后果。在与该项贷款的相关人员相继受到不同行政处罚或被追究司法责任时,那位曾提出不同意见的副行长却没有受到任何处分,后来只是将其平职调到另外一个支行任职。以上案例说明,合规风险可以把一家银行搞破产,合规风险也可以断送一个员工一生的政治前途或家庭幸福。因此绝对不能小视合规风险!
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