督促清收,以减少新增不良贷款的发生。Р五、后期主要工作Р(一)强化防范操作风险。各业务条线检查、审计中发现的不合规、不规范问题的出现或反复出现,除部分客观原因,更多的是部分员工合规意识淡薄,制度执行力不强。一是内控、合规文化建设有待加强,部分员工用信任代替原则,用习惯代替制度,业务处理走捷径。二是履职不到位,部分基层网点管理人员制度执行力差,抓表面工作,真抓实干不够。三是制度培训和职业教育有待进一步加强,主要表现在部分员工缺乏自学的自觉性,培训效果不明显。四是激励约束机制不到位。后期措施如下:Р1、加强员工业务制度和技能学习、培训。特别是加强对新近下发的制度文件的学习,强化全体员工的制度执行力,做到行为有准则,执行有标准。熟练掌握操作流程,严禁违规操作,将合规意识常态化。Р2、统一思想,提高认识,强化制度执行力。严格规范执行各项制度,不仅是防范风险的有效手段,更是尽职免责的有力保障,各单位必须全面提高认识,强化制度执行力。Р3、加大检查监督力度,强化考核激励和责任追究,奖惩结合。要求存在问题的单位对检查出的问题认真整改,举一反三,查找有无类似情况重复出现。对照检查中发现的问题,落实追责到位、整改到位。Р4、加强重点业务关键环节风险管控,突出对重点部门、重点环节、重点岗位、重点时段的控制与防范,使员工进一步提高遵守各项规章制度的自觉性,严防各类操作风险。Р5、各业务条线、部门加强联系协作。培养合规文化,增强合规文化底蕴,形成人人合规的经营氛围。Р(二)中国银监会《商业银行资本管理办法》已于2013年1月1日开始实施,办法对银行资本充足率、信用风险、市场风险、操作风险管理提出了新的更高的监管要求,当前本行在相关风险计量方法、风险监测管理能力上还有待进一步提高,如建立风险计量模型能力不足。后期我行将加快流程银行建设,通过流程银行建设提升我行合规风险管理水平。Р **年**月**日
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