而确定的功能。作为子女的教育基金或自己与家人的旅游基金、成长基金,这就是所谓的「生而自得」(请写下「生而自得」)Р。РC「老有尊严」的功能说明Р营:更重要的是,您觉得退休后的退休金是「一定要有」还是「可有可无」呢?Р客:一定要有!Р营:是啊,也就是希望能有一大笔钱可以安享晚年、衣食无缺。Р客:对。Р营:有人说「赚钱靠能力、存钱靠毅力」,请问您工作这么多年,存下了多少钱呢?Р客:没存到什么钱。Р营:这点我了解,大部分的人皆无法真正的存到钱。Р20 钱太多Р80 钱太少Р1/10000Р人身风险Р病而无忧Р死而无憾Р9999/10000Р活下去Р理财风险Р生而自得Р老有尊严Р财富管理Р实时、确定、无风险Р隐藏资产Р营:那么您觉得,要存下一大笔钱,是「先存再花」,还是「先花再存」?Р客:当然是先存再花喽!Р营:对呀,其实平时我很注意理财的信息,也去上了一些相关的课程,了解到要存一大笔钱有秘诀的,您有没有兴趣听听看?Р客:好啊。Р营:这个秘诀就是四句话16个字:1.先存后花、2.定时定量、3.只进不出、4.时间够长。(一边讲,一边在白纸空白处写下来)。Р那么,您觉得这四句话的原则来存钱,会不会很难?Р客:其实是不会。Р营:是啊!事实上有许多投资工具都可以采用,而满期型的保险或像年金型的保险,就是符合以上四句话原则的,而且利率确定,可以真正达到「老有尊严」的目的(请写下「老有尊严」)РC找出需求Р营:说了这么多保险的基本观念,不知道以您目前而言,对您最重要的是哪一个部分?Р客:……Р营:请问您为什么会选择这一项呢?(给予正面的肯定)。Р客:……Р营:好的,那么我将针对您的需求,来作为为您设计保险计划的基础。Р注:1.如果选择「病而无忧」或「死而无憾」,则以「重大疾病」或「医疗险」来作为建议内容。Р 2.如果选择「生而自得」或「老有尊严」,则提供「两全」或「养老险」等险种作为建议内容。
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