的15%到20%左右,这部分钱无非就是未来我们应应急,或者是留给孩子的,甚至是自己作为养老储备的。我相信你也应该有这样一部分不用的钱吧!Р B:这总归是有点。Р A:对于我们15%到20%不用的钱来说,我们可以通过一些稳健收益的保险产品去进行配置,这样可以帮助你规避未来很多的风险,甚至实现一些你现在的资金无法实现的功能和作用。Р B:变成保险有什么好的?Р A:我不知道您现在的钱能不能实现,钱是我的,子女可以花,但是未来子女一旦有风险,钱还是回到我这里。现在很多客户都会给子女一些经济上的支持,但是,一旦很简单的操作了,那未来子女的婚姻风险,人身风险都是这笔财产最大的隐患,都有可能造成资金的外流或被分割。就是因为资产没有做好闭环和隔离。而通过年金保险加终身寿险这样的形式,可以实现在身前,钱是我的,子女可以花,但是子女一旦发生风险,钱又回到我这里。这样既做好了资金的闭环,又能提前完成资产的隔离。Р B:保险还有这样的功能啊?Р A:是的,而且保险还具有杠杆作用,能够放大资产,而通过保险金的形式给到子女,可以规避高额的遗产税。Р B:那保险的功能还真的不错。Р A:我相信,你一定有这样15%到20%的资金,是混同在现在投资资金一起的吧?不妨把它剥离出来,通过保险的形式可以实现刚才跟你说的很多唯一性的作用。Р 这两份就是我帮你定制的,年金加终身型寿险的计划,你看一看。Р B:这个我再考虑考虑吧Р A:你觉得拿出资金15%到20的一部分钱,会影响你的生活吗?在不影响生活的前提下,你觉得这样的配置是不是对你的未来更有帮助,对孩子的未来也更有帮助呢?你今天证件都带了没有我可以帮你填个单子,做一个预审,看看是不是符合购买的条件,因为这种产品并不是每个客户都能买的。他会参考在行里的资金量和稳定度、你的年龄情况、甚至是你的身体条件情况。我已经为您预留了20万的额度,你等我一下,我去拿一下单子。
全文预览
