由认为需要调查核实的可疑交易活动。Р第二十七条协助调查的可疑交易活动,应当登记,作为反洗钱调查的原始材料,妥善保管、存档备查。Р第二十八条协助调查时,调查人员认为需要进一步调查核实的,经中国人民银行省一级分支机构负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;可以对可能被转移、隐藏、篡改或毁损的文件、资料予以封存。Р第二十九条农商银行应指定专人负责协助实施反洗钱调查,审查调查组是否符合调查资格,并查看合法证件和《反洗钱调查通知书》。Р调查组成员不得少于2人,并均应持有《中国人民银行执法证》和中国人民银行或者其省一级分支机构盖章的《反洗钱调查通知书》。调查人员少于2人或者未出示执法证和调查通知书的,各农商银行有权拒绝调查。Р第三十条协助调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系,可能影响公正调查的,应当回避。Р第三十一条查阅、复制、封存被调查的客户账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的,农商银行有权拒绝调查。Р第三十二条协助实施现场调查时,农商银行工作人员对现场调查人员所做的情况说明,应当仔细核对询问笔录,记载有遗漏或者差错的,可要求补充或者更正,确认无误后,才能签名或者盖章。Р第三十三条协助实施现场调查时,调查人员封存文件、资料时,应当查点清楚,并要求调查人员当场开列《反洗钱调查封存清单》一式二份,共同签名或者盖章,一份本行留存,一份交调查人员附卷备查。Р第三十四条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,农商银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。Р第三十五条接到经中国人民银行负责人批准,并加盖中国人民银行公章的《临时冻结通知书》,农商银行应当立即予以执行。Р自接到《临时冻结通知书》算起,临时冻结期限为48小时。
全文预览
