筹措方面 2011 年前十个月,央行多次上调存款准备金率和金融机构存款利率,无论从新增绝对规模还是同比增速来看,均较去年同期明显下降。而银行流动性趋紧无形中又增加了银行惜贷情绪,商业银行贷款利率大幅攀升, 这又直接导致了民间融资成本快速抬高, 上述原因成为加剧混凝土企业困难的主要因素。而对我们来讲, 更是面临着劳动力成本提升、原材料价格上涨、融资成本上升等多重困难因素的严峻考验。自 2011 年初混凝土公司就面临了还贷款的巨大压力, 具体原因为:第一、国家为控制宏观经济发展的速度,提高资本投入的效率,全面压缩、限制银行贷款;第二、公司不能提供银行贷款认可的担保单位和担保资产。第三、公司现有的财务收支情况也限制了转贷款和新增加银行贷款;第四、由于公司日均银行存款余额较少,不能满足银行提出的存款与贷款的余额比例关系等等。在银行贷款流动性趋紧的不利形势下,我们积极进行了多渠道融资,这其中包括公司职工内部集资、小额贷款公司合作、产权抵押、社会其他渠道融资等,但是通过与宜信、友信、银联、鲁信、国际信托等多家公司的前期洽谈来看,尽管效率高,但小额贷款所牵扯的精力、融资的成本等都较大,而且这种贷款实实在在的考验着我们的神经承受力。尽管面临了前所未有的巨大困难和最为严峻的形势,但在公司积极有力的协调下,我们通过向银行和其他单位借款等形式积极偿还还银行到期贷款,尽可能的绥解公司的资金压力,保证了公司正常生产经营工作的开展。 2 、内外联系、协调方面: 在对外联系、内外协调方面,财务部门在公司领导的直接领导下联系的主要部门有: 银行、税务等部门。在对外联系的过程中, 我们坚持始终把公司的利益放在首位, 坚持维护公司的整体形象, 以年初计划安排的有限经费为限,尽力使所花费的每一分钱都有回报为基本准绳,在此大原则下,我们积极沟通了银企、税企关系,尤其是加强了同高新地税局、国税局的协调,建立了良好的
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