;代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值50万元(含50万元)以上的,作为代理个人大额支取业务。Р(二)核实与审批Р1、电话核实Р柜台人员在办理代理个人大额支取业务时,除按规定审核业务合规性、代理人和被代理人身份证件原件以外,还应与被代理人电话核实业务的真实性,并在业务传票上做好核实记录。与被代理人核实的电话应为我行业务系统中记录的电话,原则上不得使用代理人提供的电话。对于当日未核实成功的,应在“其他重要事项登记簿”中进行登记,并事后及时补核实。截止下一工作日营业终了,仍无法联系被代理人的,柜台经理应再次核实,如果无法联系,柜台经理签字确认,无须后续再电话核实。Р如果因被代理人未留存电话或原电话停机等情况使用代理人提供的电话时,柜台人员应依据核心业务系统中记载的客户信息,先与被代理人核实身份证件号码、联系电话、住址等信息无误后,再核实大额交易真实性,并记录验证情况及核实情况。Р2、审批Р对于个人大额支取业务,应由柜台经理按照相关业务规定审查业务的真实性、合规性、准确性,并在业务系统中进行授权。对于未在业务系统授权的个人大额支取业务,应由柜台经理审核无误后在传票背面签署审批意见并签名。对于支取大额现金的,柜台经理还应采用卡把点大数的方式进行再次确认。Р实行对私业务远程授权的分行,节假日的大额业务按《柜台远程授权业务操作规程》的相关规定执行。Р网点柜台人员应严格执行中国人民银行及国家外汇管理局的有关现金管理的规定,并做好个人大额提现的报备工作。个人大额现金支取业务是否需要客户预约取款,分行根据当地Р实际情况自行规定。Р五、内部资金划拨业务Р对于银行内部的资金划拨业务,应严格按照资金管理部门的相关规定,实行分级审批。网点柜台人员在认真审查内部划款通知书上的所填内容无误、签字齐全后,方可办理。Р六、本规定由总行运营管理部负责解释、修改。Р七、本规定自印发之日起执行。
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