和现金支取业务管理规定《中国光大银行运营业务管理手册—结算业务制度分册》(1.2.3)总行运营管理部2013年6月文字区域制度介绍单位大额资金汇划业务单位现金支取业务单位存款转给个人业务个人大额业务内部资金划拨业务提纲文字区域?背景《中国银监会办公厅关于开展案件风险排查有关问题的通知》(银监办发【2009】141号)《银监会办公厅关于案件风险提示的通知》(银监办发【2009】147号)《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》(银发【2011】116号)制度介绍文字区域?制度依据《中国光大银行运营业务管理手册—结算业务制度分册》第一部分基础结算类业务制度第二编内部规章制度第三章大额资金汇划和现金支取业务管理规定制度介绍文字区域制度介绍单位大额资金汇划业务单位现金支取业务单位存款转给个人业务个人大额业务内部资金划拨业务提纲文字区域?标准单位大额资金汇划业务提交转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等金额为人民币或外币等值50万元以上(含50万元)不包括:?在我行范围内同一户名账户间的资金划转业务;?落地处理的网上银行汇划业务?贷款受托支付;?贷款归还;?第三方存管银转证业务等。文字区域?电话核实单位大额资金汇划业务(一)谁来进行电话核实?文字区域?电话核实单位大额资金汇划业务(二)跟谁电话核实?如客户告知与另一电话进行核实,做好记录或批注记录当面核实,但需与另一管理人电话核实系统中联系方式的准确性,变更的合规性文字区域?审批单位大额资金汇划业务柜台经理文字区域?电话核实及审批的流程(一)单位大额资金汇划业务营业网点直接发起营业网点直接发起柜台人员,电话核实柜台人员,电话核实集中业务(传票背面或系统批注)柜台经理审批未取得联系业务处理非集中业务(传票背面)记录:(传票背面或系统批注)已核实后续跟踪核实审核电话核实核实记录审批业务处理
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