近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知,案发人大部分在基层支行,而建行的相应的规章制度是齐全的,但基层网点屡查屡犯的问题还是较多的,这原因是多方面的,但一些老的观念、方法在某些员工思想里还是存在的。所以,要在全行员工中灌输合规文化就显得尤其重要。一、要努力建立和完善合格的"规"二、要创建科学的合规管理机制三、要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。四、要用依法合规文化构筑预防案件的防线五、合规文化建设必须以人为本*监管合规规定1违法行为处理3员工行为规范2监管合规规定依据《商业银行合规风险管理指引》相关规定,合规风险管理包含三个概念,其中:合规,是指使商业银行的的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理,是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险,是商业银行一项核心的风险管理活动。监管合规概述合规管理目标监管合规规定商业银行合规风险管理目标:通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。主要目标:确保内部规章制度合规和经营管理行为合规最终目标:经营管理行为合规。监管合规规定经营管理行为合规包括两个方面:以为是经营行为合规。全行各级机构各级人员在业务处理、系统操作过程中要严格依据行内相关规章制度规定的程序,做到按章操作。而是管理行为合规。全行各级机构在经营决策、人事管理、财务管理的各个方面要遵循行内相关规章制度规定的权限、程序进行,确保各项管理行为在制度的框架之下。合规管理目标重点合规问题的理解监管合规规定合规与发展“合规创造价值”是监管部门和商业银行一贯强调的理念,更适合规风险管理需要坚持的原则。违规根源分析一是“善意的违规”二是“被动的违规”三是“无知的违规”四是“制度的违规”
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