西安分行筹建机构人员及新员工合规教育Р中信银行西安分行合规审计部Р1Р合规及合规风险?合规理念及合规文化内涵?员工行为及职业操守?总分行内控体系Р主要内容Р2Р合规及合规风险Р合规? 使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”。? 所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。Р3Р合规及合规风险Р合规风险Р 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险”。Р4Р合规风险是基于原因和影响进行定义Р原因Р事件Р影响Р没有遵循法律、规则和准则Р法律制裁?监管处罚?重大财务损失?声誉损失的风险Р内部欺诈?外部欺诈?就业制度和工作场所安全事件?客户、产品和业务活动事件?实物资产的损坏?信息科技系统事件?执行、交割和流程管理事件Р借款人违约Р市场价格波动Р直接损失?间接损失Р不完善的流程?人员?系统?外部事件Р直接损失Р直接损失Р合规风险Р操作风险Р信用风险Р市场风险Р5Р各类风险是从不同的角度来看待银行运作中可能对目标的偏离Р信用风险Р操作风险Р市场风险Р合规风险Р6Р中信银行合规文化内涵Р合规从银行高层做起?主动合规?合规人人有责?合规创造价值Р9Р“合规是业务发展的前提,是第一位的,合规经营要放在发展和效益之前,哪怕牺牲一定的发展,牺牲一定的效益,也要坚定不移地坚持合规”Р“在走什么样的发展道路、建什么样的银行、用什么样的人的标准上,要旗帜鲜明地坚持合规经营的原则”Р——陈小宪行长Р——陈小宪行长Р10
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