核心卫星资产配置——需求唤醒KYC谈保险需求客户分类即将退休企业主家庭主妇公务员神秘人多子女单身未婚无房贷已婚无子有房贷孩子小学以下孩子计划留学离异再婚丁克谈及保险方时案客户最常见的异议1、时间太长长期投资2、收益太低稳定收益KYC开场客户先生,您好,经过十年的发展,宜信财富已经从过去的一家P2P销售为主的财富管理公司转变成为一家提供综合财富管理服务的财富管理平台,作为您的专业理财顾问,我将会为您提供一对一的个人全面理财服务,除了在产品和服务上给您建议外,还会在财务状况上做个分析,给您些建议……步骤1:引入“核心资产”概念客户的资产可分为“核心资产”和“卫星资产”。“核心资产”是指没有风险的、和市场走势不相关并一定要配置的资产……核心资产股票基金黄金期货房产步骤1:引入“核心资产”概念“核心资产”有两大特性灵活性和安全性,安全性又包括:产权安全和资金安全。您认为产权安全和资金安全哪个更重要?灵活安全步骤1:引入“核心资产”概念在牛市的时候我们可以增加卫星资产,比如房产股票,但目前市场情况下,我们应适当增加核心资产的配置。灵活安全步骤1:引入“核心资产”概念“卫星资产”每人都不同,他和每人的朋友圈、投资经验和风险偏好相关,“卫星资产”和市场挂钩,可能带来高风险和高收益。灵活安全步骤1:引入“核心资产”概念我们银行能为客户做的是“核心资产”的配置,我们可以帮客户看看核心资产做了哪些配置?如何可以做的更好?灵活安全
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