资金集中后的效果?④内部公开请勿外传?P6统一账户,监控资金,防止违规统一调剂,保障重点项目资金统一内部结算,减少资金体外循环统一对外结算,掌握资金流量、流向统一筹资,增强整体信用度统一投资,防止财务风险核算资金占有成本,提高资金使用效率资金集中管理的策略和目标资金集中管理的策略和目标提高资金周转速度降低集团整体成本控制集团运营风险提高资金周转速度降低集团整体成本控制集团运营风险?④内部公开请勿外传?中心网络PSTN网上银行集团结算中心建设银行网上银行中心客户中心客户查询业务、余额付款单、结算单付款结算数据查询业务、余额?④内部公开请勿外传?P8资金集中管理的应用价值资金集中管理的应用价值?实时了解资金流的整个动态情况,风险得到监督和控制;?集中利用资金,减少贷款利息,提高资金使用效率;?增强集团融资能力;?业务流程得到优化,各系统协同更加有效;?促进了商业银行对集团服务的改善;?规范资金管理,提升财务管理水平,增强企业竞争力。内部资金调剂、降低融资成本建立集团资金统筹优势,内部平衡资金盈缺资金量时间资金集中后的效果子公司A子公司B资金盈余,使用效率下降资金短缺,融资成本或业务受损公司资金需求公司资金头寸集团资金需求集团资金头寸?④内部公开请勿外传?P9集团资金管理的现状集团资金管理的价值和策略资金集中管理模式与解决方案资金管理系统功能典型客户目录目录?④内部公开请勿外传?P10统收统支模式–现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部–现金的支付批准权高度集中内部银行模式–是集团将银企关系引入到集团管理中,加强集团内部结算处理,母子公司是借贷关系结算中心模式–是集团统一拨付并监管成员企业的现金支出、收入、统一对外筹资并办理结算财务公司模式–承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能,具有法人资格的非银行金融机构,成员企业具有相对独立的财权资金集中管理模式资金集中管理模式
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